天天有钱联手清华五道口紫荆教育 推动理财师职业转型

自6月中旬以来，A股不断上演大幅度的震荡行情。数据显示，上半年A股市值蒸发超过23.6万亿，不少投资者的财富被洗劫一空。面对如脱缰野马般的股市，监管层祭出多种手段仍然于事无补。

暴利时代走向结束，赌博式的投机行为逐步回归到理性的财富管理，寻求稳健增长的资产配置或是未来个人理财事业新的发展方向，一轮财富管理的新变革正在发生。

市场庞大，理财师专业能力亟待提升

数据显示，2014年中国个人持有的可投资资产总体规模达到112万亿人民币，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量超过100万人。预计到2015年底，中国高净值人群数量将达126万人，高净值人群持有的可投资资产规模将达37万亿人民币。

私人财富的配置需求在迅速膨胀，但为私人财富把脉问诊的专业理财顾问在质量和数量上都显得捉襟见肘。数据显示，目前我国理财师缺口高达65万人，只有不到10%的投资者得到了专业财富管理建议，如何满足日益增长的财富管理需求，将是未来金融市场的重要课题。

作为金融市场中最敏锐触角的理财师逐步出现两极分化，受到客户信任的专业理财师获得大量客户，从而迎来新的职业机会；而只以销售为导向、综合能力缺乏的理财师将逐渐失去客户，最终被市场淘汰。

这些问题与我国理财师的成长路径不无关联。一方面，国内金融机构对理财师实行代理制而非经纪人制，他们对于客户的理财服务普遍停留在产品推销阶段，无法根据客户的风险承担能力、财务状况等做出全面分析。另一方面，整个行业近年来的火爆景象使得理财师忙于产品销售，缺乏专业培训，疏于学习深造，其专业能力显著落后于市场对于财富管理的强烈需求。

随着市场需求的不断扩大，未来，一名专业的理财师不仅需要熟知海内外金融市场的各类产品，还需要掌握一整套的市场分析逻辑，甚至可以为客户制定长达一生的理财方案。从“卖产品”到“卖方案”，理财师群体突破职业发展瓶颈、全面提升专业能力已迫在眉睫。

强强联手，“天天有钱”打造理财师职业晋升路径

近日，“天天有钱”宣布与清华五道口紫荆教育达成战略合作协议，双方将在专业知识、营销技能、职业认证等方面，为理财师群体提供全面多元的培训课程，构建一站式职业晋升解决方案。

作为国内领先的理财师CRM平台，“天天有钱”深入研究理财师痛点，独创SSS营销管理模式，利用高效精准的CRM工具，通过“客户链接、行为管理、需求洞察及精准匹配”四个维度，全面提升理财师单位产能，树立专业高效的顾问形象。上线两个月以来，“天天有钱”已有注册理财师用户近2万名，日活用户数千人。中信信诚、大唐财富等40余家金融机构入驻天天有钱平台，提供产品直连、产品路演、业务培训等增值服务。

紫荆教育作为清华大学五道口金融学院在线教育平台，专注于金融教育，已有20000+在线学员，10000+饱满课时，700+专家团队，300+合作机构。该平台运用互联网的模式打破中国教育资源地域分布的不均衡，为金融行业从业人员提供优质的线上培训课程及自学管理平台，为优质教育资源筛选、采集和传播提供渠道，为“引领金融实践”贡献力量，推动中国金融商业知识的普惠。

此次“天天有钱”与紫荆教育达成合作，将在“教学资源共享、定制课程、职业认证、学位项目”等多个领域展开全方位合作。

据“天天有钱”COO姜磊介绍，双方将充分挖掘”天天有钱”在理财师领域的强大影响力和先进的移动技术优势， 充分发挥紫荆教育在金融领域的深厚影响力，根据理财师职业需求提供灵活、实用的线上+线下一体化课程，构建起一套高效实用的在线学习系统，提升中国理财师专业素质与金融实务水平。

“展望未来，我们感到信心十足，”姜磊说，“天天有钱”与紫荆教育的战略合作，增加线上学习的方式服务理财师群体，帮助他们实现从销售导向型理财经理向咨询性理财顾问的职业转型，不仅可以打通一个移动化的理财师职业成长路径，更可以高效快速的推动中国理财师的职业转型，为中国私人财富事业走向深入提供来自平台方的解决方案。