近日，光大银行长沙分行柜面工作人员凭借敏锐的风险识别能力、扎实的风控素养和敢于担当的工作作风，顶住客户投诉压力，成功拦截一例电信网络诈骗赃款交易，有效规避客户资金受损，用专业坚守牢牢守住群众“钱袋子”。
当日，客户余某前往光大银行长沙分行宁乡支行柜台办理取现业务。经办柜员在办理业务过程中敏锐发现账户交易异常：余某账户资金为内蒙古张某十分钟内转入，且余某此前已通过ATM取现1万元，现又因ATM取现额度限制，前往柜面继续办理大额取现。面对异常交易特征，工作人员随即向余某核实资金来源与用途。余某自述资金为售卖游戏账号所得，取现用于赎回朋友抵押车辆，但无法提供转账人联系方式，全程仅通过陌生微信好友对接沟通，交易背景模糊、疑点突出。本着高度负责的风控态度，网点柜员第一时间暂停业务、稳定余某情绪，柜台经理同步上报相关情况，并迅速联动公安、对接反诈中心开展核查。后续余某被民警带走配合调查。
次日，余某对光大银行长沙分行发起投诉，并再次到柜面强硬要求办理取现、销户业务。彼时该笔资金暂未收到公安冻结指令及官方处置反馈，无硬性拦截依据，客户现场施压情绪激烈。面对多重压力，该行工作人员始终坚守风控底线，不放松风险处置标准，持续高频跟进反诈中心核查进度，同时耐心开展沟通解释、做好反诈知识宣讲，积极劝导余某主动前往反诈中心配合专项核查工作。经反诈中心最终核验确认，该笔转入资金确为电信诈骗赃款，转账人张某为诈骗案件受害当事人，涉事账户随即被有权机关采取冻结管控措施。
此次成功拦截电信诈骗资金，充分展现了光大银行长沙分行一线员工极强的风险敏锐度、扎实的反诈业务能力和认真负责的职业担当。下一步，光大银行长沙分行将持续常态化推进全员反诈培训与风控技能演练，坚持“风控前置、预防为主”，不断织密金融反诈防护网络，持续提升识诈、防诈、阻诈能力，以扎实的金融履职成效守护群众财产安全、筑牢区域金融安全屏障。
来源：光大银行长沙分行
