近年来，邮储银行湖南省分行认真落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》和监管要求，坚持“打防管控宣”一体推进，持续构建“人防+技防+联防”反诈治理体系，反诈治理取得阶段性成效。
一是账户风险管控更加严格。严格执行账户实名制和客户尽职调查要求，审慎核定账户功能类别和非柜面交易限额，实行账户分类分级管理，常态化开展风险账户核实排查。
二是风险监测预警更加精准。构建“嫌疑人+受害人”双维度监测体系，依托涉诈识别和预警劝阻模型，实现账户交易 7×24 小时实时监测预警，及时核实处置风险线索。
三是警银协作处置更加高效。今年以来，通过智能风控预警、网点识假辨诈和警银联动劝阻，成功拦截多起涉诈资金转移：湘乡市支行、湘潭市分行营业部跨网点协同管控，挽回损失 6 万余元；郴州市下湄桥营业所堵截 50 余万元涉诈资金转出；永兴县小康街营业所识别跨境涉诈汇款，阻断资金境外转移，挽回损失 20.5 万余元。
四是反诈宣传教育更加广泛。线上依托权威媒体发布反诈宣传稿件 68 篇，阅读量突破 120 万次；线下依托农村网点和邮政便民服务站发放大字版反诈宣传折页 50 万份，开展主题宣传活动 640 余场次，实现全省行政村宣传全覆盖。
下一阶段，邮储银行湖南省分行将重点抓好以下四个方面工作。一是强化账户源头管理，从严把好风险防控第一道关口。二是深化存量风险治理，加强客户回访和账户风险监测，及时化解存量风险、压降风险敞口。三是完善技防预警机制，不断提升风险识别和管控的精准性。四是深化邮银一体协同，做到同部署、同要求、同考核，一体推进“资金链”治理各项措施落地见效。
邮储银行湖南省分行将持续深化“资金链”治理，健全账户风险防控长效机制，坚决遏制涉诈风险，以实际行动守护人民群众的“钱袋子”，为维护金融安全和社会稳定贡献邮储力量。（陈德芝）
来源：邮储银行湖南省分行
