【强治理 护民安 促发展】173克黄金，成功拦截！

“就定这几件

尾款稍后有人转你银行卡”

在金店内

一笔看似普通的购金交易

背后藏着诈骗分子

“洗白”涉诈赃款的新型套路

8月26日上午，澧县警方依托“警企联动”反诈机制，成功破获一起新型涉诈洗钱案件，当场抓获涉案嫌疑人1名，拦截涉案黄金173克，为两名外省受害群众挽回经济损失20万元。

购金行迹反常，店员警觉上报线索

8月25日19时许，一女子走进澧县城区一家黄金珠宝门店选购黄金饰品。选购过程中，她全程与人视频通话，自称和“嫂嫂”沟通，以母亲过生日为由，挑选了一只33克左右的黄金手镯和一枚9克多的男款戒指。

付款环节，该女子先是要求第三方扫码付款，后又改为银行卡转账。在门店负责人提供收款卡号后，她又以 “做火锅生意当日转账限额” 为由称无法支付余款，仅当场支付 300 元现金作为定金，约定次日一早到店取货，届时再将余款转至指定银行卡。

门店工作人员察觉出多处疑点，凭借日常反诈培训掌握的识别要点，工作人员第一时间直接向常德市公安局反诈中心上报了该可疑线索。

民警蹲守抓捕，当场人赃俱获

接报后，常德市公安局反诈中心立即核查线索、研判案情，迅速锁定该交易具有典型涉诈特征，当即下达抓捕指令。

澧县公安局反诈中心接到指令后，立即启动警企联动机制，连夜制定拦截、抓捕方案，于8月26日上午联动该黄金门店工作人员开展拦截。

上午9时许，该女子抵达金店附近后，全程与诈骗分子保持视频通话，在对方指挥下反复在周边路段绕行，确认安全后才准备进店取货。

办案民警耐心蛰伏近四小时，趁其进店交易时果断出击、合围收网，当场将其抓获，现场查获涉案黄金饰品173克。

拆解新套路，被骗资金沦为洗钱工具

经查，嫌疑人最初预定的是5万元金饰，门店账户当天上午共收到20万元转账，其随即按“上线”指令将全部资金用于购买金饰，共计173克。

这20万元资金并非嫌疑人个人合法财产，而是两名外省受害人遭遇电信诈骗后汇入的涉案钱款。

为规避资金溯源，电诈分子让受害人将被诈骗款汇入实体金店对公账户，再安排该嫌疑人线下取金，从而完成赃款转移。

目前，该嫌疑人已被澧县公安机关依法行政拘留，案件正在进一步深挖扩线中。