警惕非法取现！邮储银行湖南省分行精准拦截百万涉诈资金

近日，邮储银行湖南省娄底市涟滨西街营业所依托行内精准的风控模型和高度的风险防范意识，总分支机构紧密联动，成功拦截一起高达100万元的涉诈资金转移案件，有效保护客户财产安全，彰显了邮储银行在防范电信诈骗领域的责任与担当。

2025年2月21日，客户彭某前往邮储银行涟滨西街营业所办理100万元的取现业务（已提前预约），在业务办理过程中，工作人员发现该账户已在前一天触发总行风险模型预警，并经总行尽职调查团队核实后，对该账户采取了管控措施。网点工作人员凭借总行风控模型提示和敏锐的风险意识，初步判断该笔资金可能涉嫌诈骗。鉴于资金数额巨大，网点工作人员立即向上级机构管理员报告。经过调查，该账户的资金交易特征与公安机关通报的通过取现方式转移涉诈资金的模式高度相似。市分行管理员立刻指导网点对该账户采取进一步的管控措施，在安抚客户情绪的同时，邀请客户进入VIP室详细沟通，并以需要等待至周一才能取现为由进行试探，客户稍作犹豫后表示希望进行转账，网点人员又以转账需经支行长授权，而支行长目前不在网点为由，成功地延缓了客户取现的需求。当晚，该账户转入的一百万元被公安机关冻结。

3月10日，因邮储银行湖南省娄底市涟滨西街营业所有效将涉诈资金截留在银行账户内，成功守住了电信网络诈骗受害人的100万元资金，娄底市打击治理电信网络新型违法犯罪中心给邮储银行娄底市分行下发了表扬通报和表扬信，对邮储银行高效拦截电信网络诈骗给予高度的肯定。

这次事件不仅展示了邮储银行在金融科技应用上的领先性，更体现了行内员工高度的责任心和职业素养。面对潜在的电信网络诈骗行为，各级员工能够迅速反应，利用先进的风险预警模型，准确识别并拦截可疑交易，有效防止犯罪行为的进一步蔓延。通过严密的资金监控、高效的内部沟通以及积极的警银合作机制，为客户提供了一道坚固的金融安全防线。同时，打击电信网络诈骗犯罪更需要社会各界的共同参与，经网点工作人员向公安机关了解，客户彭某涉嫌帮助诈骗分子转移涉诈资金，已向公安机关自首，目前案件正在进一步审理中。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》等有关规定，帮助诈骗分子转移非法资金的行为将受到法律的严惩。

在此，邮储银行呼吁广大客户群众依法合规使用银行卡，拒绝非法出租、出借、出售本人银行账户等信息，避免成为诈骗分子的“工具人”或“帮凶”而遭受法律的处罚，给自己的日常生活和工作带来长期不利影响。（许雪峰）

来源：邮储银行湖南省分行